3 Säulen Der Kyribas-Liquiditätsmanagementlösung

Inhaltsverzeichnis

Im Gegensatz dazu konzentriert sich das Cash Management auf den täglichen Umgang mit Bargeld, einschließlich Aktivitäten wie Bargeldeinzug, -auszahlung, Pooling und Positionierung. Als Instrument des Risikomanagements soll Ihnen eine solide Liquiditätsplanung die Nutzung hervorragender Möglichkeiten, etwa von Immobilien oder Finanzanlagen, ermöglichen. Möglicherweise können Sie Gelegenheiten nutzen, die Sie nicht verpassen möchten, wenn Sie schnellen und ununterbrochenen Zugriff auf diese Vermögenswerte haben. Anaplan ist hochgradig anpassbar an Ihre Geschäftsanforderungen und lässt sich schnell bereitstellen. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Debitoren- und Kreditorensalden abzuwickeln, Ihren Arbeitsablauf zu verwalten und zu verstehen, wie bestimmte Maßnahmen Ihr Betriebskapital verbessern und sich auf Ihren Cashflow auswirken.

Mit CCH Tagetik können Sie die Auswirkungen geschäftlicher Veränderungen auf Cashflow-Prognosen analysieren, sobald sie eintreten, und haben gleichzeitig jederzeit Einblick in Ihre Nettofinanzposition. SAP Treasury and Risk Management für Unternehmen bietet neben anderen Treasury-Managementfunktionen eine verbesserte Cash- und Liquiditätsplanung. Der Schwerpunkt des Liquiditätsmanagements liegt auf der Verwaltung der Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente zur Erfüllung kurz- und langfristiger Verpflichtungen.

Der Anmeldung bei verbundenen Bankkonten und Marktdatenplattformen, dem Abrufen und Abgleichen relevanter Finanzdaten, der Erstellung von Finanzberichten usw. Realiti nutzt Standard-Messaging-Plattformen und -Netzwerke der Bankenbranche und erfasst Daten in strukturierten Nachrichten, um ein Bild jedes Abrechnungskontostands zu erstellen, jede Minute und jeden Tag. Dies bietet Transparenz über Direktverrechnungskonten und Korrespondenzbank-Nostros. In unserer Finanzplanungssoftware können Sie ganz einfach Szenarien und (rollende) Prognosen aus Ihrer bestehenden Planung ableiten. Diese können mithilfe flexibler Ansichten einander gegenübergestellt und bewertet werden.

Ein monatliches Gehalt oder eine monatliche Rente ist typisch, aber Sie können auch Dividenden, Anleihezinsen, Kapitalgewinne, Mietobjekte, Mitarbeiterbeteiligungspläne, Aktienoptionen oder Festgelder haben. Sie benötigen Treasury-Software mit einer flexiblen modularen Architektur, die eine einfache Funktionserweiterung ermöglicht, wenn Ihr Unternehmen wächst oder sich verändert. Integrieren Sie ganz einfach die Banking-Tools, die Sie benötigen, in Ihre nicht-finanziellen Plattformen, um Ihre Kunden auf ihrer Käuferreise zu unterstützen, unabhängig davon, ob sie mobile Apps von Nicht-Banken oder Online-Plattformen nutzen. Und wir begleiten Sie bei jedem Schritt auf dem Weg und helfen Ihnen dabei, Lösungen zu verbinden und neue Vorteile zu entdecken, damit Sie Ihr Treasury in einen Wachstumsmotor verwandeln können. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir einen Ansatz, der die Anforderungen von heute mit der Flexibilität von morgen erfüllt.

image

  • Wir helfen Ihnen bei der Erstellung eines Plans zur Erfüllung kurzfristiger und unmittelbarer Bargeldverpflichtungen, ohne dass erhebliche Verluste entstehen.
  • Mit anderen Worten: Wenn in einem Szenario, in dem die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen, das Bargeld ausgeht, übersteigen die Schulden die Einnahmen.
  • Dazu gehören Aktivitäten wie die Überwachung von Bargeldbeständen, die Verarbeitung von Zahlungen und Inkasso sowie die Optimierung von Cashflows, um einen reibungslosen täglichen Betrieb sicherzustellen.

Berücksichtigen Sie interne und externe Szenarien, die zukünftige Cashflows beeinflussen können, wie z. Änderungen bei Umsätzen, Ausgaben, Branchentrends, Kundenverhalten sowie regulatorische und Marktbedingungen. Es gibt fünf Hauptpfeiler, die einen robusten Rahmen für ein effektives Cashflow- und Liquiditätsmanagement bilden.

Wenn die Differenz positiv ist, verfügt die Person oder Organisation nach der Tilgung aller ihrer Verpflichtungen über noch liquide Mittel. Eine Liquiditätslücke ist die Differenz zwischen den gesamten liquiden Mitteln einer Person oder Organisation und dem Gesamtbetrag der von dieser Person oder diesem Unternehmen übernommenen Verbindlichkeiten. Dies ist eine Möglichkeit, den Grad des finanziellen Risikos einer Person oder Organisation zu quantifizieren.

Risikomanagementlösungen

Als weltweit führendes Unternehmen liefern wir strategische Beratung und Lösungen, einschließlich Kapitalbeschaffung, Risikomanagement und Handelsfinanzierungsdienstleistungen für Unternehmen, Institutionen und Regierungen. SAP ist ein deutscher Softwarekonzern, der Unternehmenssoftware entwickelt. Das Unternehmen ist vor allem für seine ERP-Software bekannt und gilt als das weltweit größte der Branche. SAP hat eine integrierte Treasury- und Cash-Management-Lösung auf der S/4HANA-Plattform, der ERP-Plattform des Unternehmens für Unternehmen, aufgebaut.

Mit der Kreditgenehmigung können überschüssige Mittel dazu beitragen, Guthaben auf Kreditlinien oder Kreditkarten zurückzuzahlen. Erstellen Sie Pooling-Vereinbarungen, die die Bedingungen der Pooling-Vereinbarung festlegen, einschließlich der Mittelzuweisung und Zinsberechnung. Verhandeln Sie günstige Zahlungsbedingungen mit Lieferanten, nutzen Sie Rabatte bei vorzeitiger Zahlung und optimieren Sie Zahlungspläne.

image

Um die Integration zwischen der Treasury-Management-Lösung und dem ERP-/Buchhaltungssystem, mehreren Bankkonten, Handelsplattformen usw. Vertrauen Sie auf eine branchenunabhängige Controlling-Software, die alle Aspekte der Unternehmensplanung abdeckt. Treasury-Software trägt nicht nur dazu bei, manuelle Fehler zu reduzieren, sondern beschleunigt auch Prozesse erheblich, indem sie viele wichtige Aufgaben wie den Abgleich und die Zahlungsabwicklung automatisiert. Die meisten Systeme sind mittlerweile mit integrierten Sicherheitsfunktionen wie Zwei-Faktor-Authentifizierungsprotokollen ausgestattet, die sicherstellen, dass Transaktionen sowohl vor Betrügern als auch Hackern sicher sind. Dies trägt dazu bei, dass sensible Finanzinformationen bei der Nutzung der Plattform jederzeit vertraulich bleiben – und schützt sowohl das Unternehmen als auch seine Kunden vor potenziellem Diebstahl oder Missbrauch von Geldern. Coupa bietet cloudbasierte Software für die Verwaltung von Geschäftsausgaben.

Liquidity360° ermöglicht maßgeschneiderte idiosynkratische und systemische Szenariotests. Einfache, einseitige Eingaben von Annahmen machen den Prozess der Szenarioanalyse einfach und dennoch umfassend. Benutzer können jeden Stresstest durch ein Sanierungsszenario ergänzen, das durch einen Notfallfinanzierungsplan unterstützt wird. Sie benötigen eine Treasury-Software, die die Einhaltung spezifischer lokaler Vorschriften in den Regionen gewährleistet, in denen Ihr Unternehmen tätig ist. Sie benötigen eine Treasury-Lösung, die individuelle Berechnungen des finanziellen Risikos und des beizulegenden Zeitwerts oder spezifische Funktionen bietet, z. Maschinelles Lernen nutzt historische Transaktionen, um Abwicklungszeiten und Ausfallwahrscheinlichkeiten vorherzusagen.

Treasury-Software soll Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen und ihres Cashflows unterstützen. Es kann in andere Arten von Software integriert werden, um Finanzprozesse zu rationalisieren, die Datengenauigkeit zu verbessern und die Berichterstellung zu automatisieren. Buchhaltungssysteme stellen Aufzeichnungen von Transaktionen bereit, die zur Abstimmung und Analyse in das Treasury-System importiert werden können. ERP-Lösungen liefern Daten zu Produktionskosten und Lagerbeständen, die häufig zur Überwachung der Liquidität erforderlich sind.

Verwalten Sie Risiken Und Verbessern Sie Das Cash-Management Mit CCH Tagetik Cash Flow Planning

Der nächste Schritt besteht darin, die richtige Asset-Allokationsstrategie zu wählen, die am besten dadurch erreicht wird, dass Sie Ihr Vermögen so verwalten, dass es mehr Erträge bringt. Wenn Sie Ihre Liquiditätsplanung richtig durchgeführt haben, können Sie Ihre Risikotoleranz besser einschätzen und wissen, wie viel und welche Art von Risiko Sie eingehen können. Eine Treasury-Lösung lässt sich in ERP, Buchhaltungssoftware, Bankkonten, Handelsplattformen und mehr integrieren. Mit Corporate Planner Cash behalten Sie den Überblick über Ihre offenen Posten. Beim Cash-Pooling gibt die Lösung Empfehlungen zur Optimierung von Zinsen und Skonti ab – entweder für einzelne Unternehmen oder für die gesamte Gruppe.

Mit BI-Tools können Benutzer Trends in der Finanzleistung analysieren, indem sie Berichte erstellen, die auf den im Treasury-System gespeicherten Informationen basieren. CRM-Systeme speichern Kundendaten, die vom Treasury-Team genutzt werden können, um die Effizienz bei der Zahlungsabwicklung oder der Prognose des Cashflows aus Forderungen zu steigern. Workflow-Management-Systeme bieten eine Plattform zur Verfolgung des Fortschritts bei Aufgaben im Zusammenhang mit der Finanzverwaltung, beispielsweise der Vorbereitung von Budgetdokumenten oder dem Abgleich von Debitorensalden.

Erfahren Sie Mehr Über liquiditätsplan software Treasury-Management-Software

Daher ist es nicht verwunderlich, dass der Markt für Cash-Management-Systeme stetig wächst. Laut einer Marktanalyse von Grand View Research erwartet der Markt von 2020 bis 2027 eine jährliche Wachstumsrate von 12,6 %. Das Treasury-Management-System Nordkap von Nordkap mit Hauptsitz in Stockholm ist darauf ausgelegt, jedes Immobilienunternehmen bei seinen Finanzen zu unterstützen – unabhängig von seiner Größe oder seinem Sitz auf der Welt. Finastra (ehemals MISYS) bietet Fusion Treasury, ein Treasury-Managementsystem und eine Suite von Anwendungen, die darauf ausgelegt sind, die betriebliche Komplexität der Verwaltung eines globalen Unternehmens-Treasury zu vereinfachen.